В числе обвиняемых генеральный директор ООО "Тюменская ипотечная компания" Андрей Хайруллин, Альфия Давляшова, Людмила Паренкина, Ирина Машанова, Елена Степанова, Виктория Мишарина, Сергей Убей-Конь, Анна Бабаченко, Эдуард Сычев, Динар  Гатин, Наталья Шубина, Дмитрий Поздин, Халиль Файзуллин и Сергей Филимон.

По информации облпрокуратуры, 12 человек в зависимости от роли каждого обвиняются в организации преступного сообщества и участии в нем (ст. 210 УК РФ) и мошенничестве в особо крупном размере (ч.4 ст. 159 УК РФ), а Файзуллин и Филимон – только по ч.4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, Хайруллин, Давляшова, Паренкина, Машанова, Бабаченко, Сычев, Гатин и Поздин обвиняются в легализации денежных средств, приобретенных преступным путём (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ).

На расследование преступных махинаций с многомиллионными денежными средствами ушло порядка четырёх лет, материалы уголовного дела собраны в 669 томов.

По версии следствия, генеральный директор ООО "Тюменская ипотечная компания" Андрей Хайруллин в период с января 2008 года по октябрь 2009 года создал организованное преступное сообщество для хищения денежных средств у АИЖК, осуществлявшего выкуп ипотечных закладных.

Учитывая значительный объем планируемой преступной деятельности, в составе преступного сообщества были созданы самостоятельные структурные подразделения, которые возглавили Давляшова, Паренкина, Машанова, а также Лидия Денисова (находится в розыске).

К участию в преступном сообществе в разное время были привлечены Степанова, Мишарина, Убей-Конь, Бабаченко, Сычев, Гатин, Шубина, Поздин, а также Нина Бушланова, которая находится в розыске. Файзуллин и Филимон в состав преступного сообщества не вошли, но участвовали в ряде его афер.

Андрей Хайруллин разработал схему хищения денежных средств у АИЖК.Так, в населенных пунктах (преимущественно сельских) Тюменской, Свердловской и Ярославской областей подыскивались для покупки недорогие дома с земельными участками. При этом в договорах купли-продажи указывалась в разы завышенная стоимость объекта недвижимости, а продавцу отдавалась фактическая стоимость дома.

К примеру, в одной из деревень Сладковского района Тюменской области жилой дом с участком стоимостью всего 50 тыс. рублей был "приобретён" более чем за 6,6 млн рублей.

На подставных покупателей регистрировалось право собственности на жилье, приобретенное на условиях ипотечного займа, якобы предоставленного Тюменской ипотечной компанией, и закладная.

После этого Тюменская ипотечная компания через свои аффиллированные организации, которые имели аккредитацию в АИЖК, без проблем реализовывала Агентству закладные с завышенной стоимостью объектов недвижимости. Следует отметить, что отчеты о "дорогой" стоимости недвижимости составляла также имевшая аккредитацию в Агентстве оценочная компания ООО "Салекс" под руководством участника преступного сообщества Эдуарда Сычева. АИЖК, не подозревая обмана, выкупало закладные на объекты недвижимости завышенной стоимостью.

Расследованием установлено, что денежные средства поступали на счета аффиллированных организаций, затем на счета Тюменской ипотечной компании, с которых деньги переводились покупателям-заемщикам, обналичивались ими и передавались членам преступного сообщества.

Всего по такой схеме за период с октября 2009 года по май 2011 года было реализовано Агентству 94 закладных на объекты, расположенные в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях, в результате чего у Агентства было похищено более 345 млн рублей.

На свет эта теневая схема вышла после того, как мошенники перестали вносить ежемесячные платежи по ипотечным займам. В 2011 году АИЖК провело внутреннее расследование, в ходе которого и были вскрыты махинации. Агентство обратилось в Генеральную прокуратуру РФ. По материалам прокуратуры Тюменской области в 2012 году было возбуждено уголовное дело.

В ходе следствия в целях возмещения ущерба наложен арест на имущество некоторых обвиняемых и жилые дома, на которые были оформлены закладные, общей стоимостью около 350 млн рублей.

После вручения обвинительного заключения материалы многотомного уголовного дела будут направлены в Ленинский районный суд Тюмени.